Пасивне Інвестування - це АФЕРА!?

Дуже важлива інформація про терміни відновлення ринку. Дякую за вашу роботу

Цікаво було б накласти графік інфляції

Я буду додивлюватись відео до кінця, перед тим як писати коментарій.

Дякую за відео. Дуже якісно, як завжди. Але виникло кілька "але":
1. Якщо на інфляційний індекс S&P500 накласти інфляційний графік падіння вартості долара, то буде видно, що це все ж краще, ніж тримати валюту під матрасом (якщо дійсно з дуру не купити все на піку і не продати все на першому ж падінні. Але тут питання що робить людина з таким ризик-фактором в інвестуванні в принципі). А якщо ще перевести це на графік знецінення нашої дерев'яної гривні - то там, думаю, ріст буде постійний.
2. Не зовсім вірно вести аналітику на прикладі однієї держави, навіть якщо це США. Все-таки правильніше буде вкладатися у весь світ, розділяючи його хоча б на розвинуті ринки і ринки, що розвиваються. До речі, чим на більшу кількість частин ділитиме інвестор світ, тим більшим буде можливість закупитися саме на локальних просадках деяких ринків. Хоча це вже вибивається з концепції пасивного інвестування.
3. На жаль, хто не вміє розбиратися в звітах компаній і не хоче грати в "відгадайку" (сюди відношуся, наприклад, я) - ETF являється ледь чи не єдиним інструментом інвестування.
4. Все-таки теорія пасивного інвестування без теорії розподілення активів, виявлення терпимості до ризику, розрахунку горизонту інвестування, заробітку поза інвестиціями, планування відсотку виводу в майбутньому - це крапля в морі)).
Мені дуже подобається цитата, що "Інвестування - це пересилання коштів від себе теперішньому собі старшому".
Ще раз подякую за відео. Ваш канал - це потік свіжого повітря на українському ютюбі. І мета мого повідомлення - показати, що концепція просто купити S&P500 (як це бачить більшість людей) - це не інвестування, а тупо лотерея. І мета пасивного інвестування полягає не так в заробітку, як при чим поменших втратах сьогоднішні "лишні" гроші перенести в часи, коли вони будуть явно не лишні.
Всім миру.

Дякую

Шикарна робота 👍

Доволі стисло і по суті. Дякую за те, що робите нас кращими!

це вже доведено, що навіть кращі уми волстріт вбільшості не можуть переграти снп500 на довгостроковому періоді. Вони займаються акціями і підбирають компанії повний робочій день, це їх робота. З цього виходить що просто підібраний портфель акцій вручну домашніми інветорами не дасть кращого результату. Ви привели приклад 16 річного відновленню індекса, але самостійний портфель на тому самому проміжку часу не дасть кращого результату, ти будеш в просадці багато років хоч так хоч так. Виходити на перегрітому ринку і заходити на просадках це називається маркет таймінг, цього ніхто не може еффективно робити + кожен раз коли ти будеш продавати актив, ти маєш платити податок. На цю тему теж були досліди і результати були гірші ніж просто сидіти в індексі.

Огромное спасибо за видео, очень понравилось! Было бы так же интересно увидеть видео, или пост в канале про те базовые индикаторы которые вы упомянули и на которые стоит обращать внимание при анализе.

Як завжи потужно та неперевершено. Лайк

просто коментар в підтримку.

Ніколи не дивився на такий горизонт, тільки знав про ʼ00-ʼ10 ті роки, що це фактично було втрачене десятиліття. Дякую за інформацію! Тобто альтернатива все таки розбиратися в те що інвестуєш і як інвестуєш. Доречі на трейдингвью можна побачити індекс з урахуванням інфляції

Розкажіть про можливість інвестування в ринок США для громадян України, бажано покроково, яким чином можна завести гроші, та яким чином вивести, особливо важливо чи є можливість це зробити без сплати податку на різницю в курсі гривні.

Дякую за вашу працю! Задавалася питаннямми коли, як ви кажете, "наближала графіки" та бачіла десятиліття між відновленням позицій. Тепер стає ясніше. Процвітання вашому каналу!

Дякую Олександр!
Ваш матеріал як завжди дуже цікавий та легко зрозумілий 👍✨

А ЧОМУ НЕ МОЖНА ШОРТИТИ ПІД ЧАС ДОВГОГО ПАДІННЯ ?

А як для початківця на вашу думку краще купити трішки акцій і облігацій чи ЕТФ і облігації?

Найкращий канал про інвестування. Дякую Велике!

Так то воно так, але не так ;)
Зробіть бектестінг і порахуйте скільки ви будете мати в періоди падіння при регулярному внеску. Спойлер - ви будете здивовані ;)
Довгострокові інвестиції це не про «вклав мільйон і живеш на відсотки», адже в більшості своїй люди не мають таких грошей, а ті хто має займається «активним» інвестуванням.
Тому ще раз повторюсь. Просто порахуйте скільки ви заробити при кризі вкладаючи 1к доларів щомісяця на виході з кризи. Тобто так, спочатку все буде летіти в пекло, але якщо ви будете продовжувати вкладати, вклади будуть також на дні, і при навіть чверті виходу з кризи ви вийдете в нуль, а при виході з дна в початковий стан буде великий плюс

Слідкую вже досить довго за вами, дуже крутий контент!

Просто супер, дуже дякую за чудову аналітику!!👏👍🤝

Ну вопервых Баффет не говорил что нужно вкладываться в S&P. Он лишь заявил что для большинства людей, а это 95% лучше было бы вложится в индексы так как для активного ивестирования нужны знания в этой области. Другими словами мало кто может переиграть рынок и уйти в прибыльности далеко от годового значения индекса S&P.

И интересу ради хотелось бы услышать ваше мнение на утверждение ниже

Индикаторы Баффета и Shiller PE Ratio считаются достаточно надежными для оценки рыночной стоимости, но они имеют определённые ограничения и могут нуждаться в корректировке. Давайте рассмотрим, какие факторы могут влиять на их точность и где они могут быть откорректированы, чтобы лучше отражать текущую ситуацию.

Проблемы и ограничения Баффета к GDP и Shiller PE Ratio
Индикатор Баффета к GDP:

Не учитывает глобализацию: Сегодня компании в индексе S&P 500 получают значительную часть доходов от международных операций. Например, крупные компании, такие как Apple, Google и Microsoft, имеют сильное присутствие на глобальном рынке, и их оценки не зависят только от экономики США. Этот фактор искажает показатель, так как сравнивает рыночную капитализацию, которая отражает глобальные доходы, с чисто внутренним показателем ВВП США.
Эффект низких процентных ставок: Долгие годы низких ставок увеличили стоимость активов, поскольку они делают облигации и сбережения менее привлекательными, что направляет больше денег в фондовый рынок. Это могло искусственно повысить капитализацию рынка, особенно в условиях активной монетарной политики, и требует пересмотра порога «перегретости» для этого индикатора.
Shiller PE Ratio (CAPE):

Рост технологического сектора: Современная экономика значительно более цифровизирована и капиталоемка. Технологические компании могут быть более высоко оценены, чем традиционные сектора, но иметь при этом высокие прибыли. Это может удерживать CAPE на повышенном уровне даже при стабильных рыночных условиях.
Корректировка инфляции и инфляционные искажения: Индикатор Shiller PE Ratio корректируется на инфляцию, но учитывает только американскую экономику. В случае высокой инфляции эта корректировка может не полностью отражать реальную ситуацию для компаний с глобальными доходами, что требует пересмотра порогов.
Возможные коррекции и новые пороговые значения
Корректировка Баффета к GDP для глобального масштаба:

Можно было бы учитывать глобальный ВВП, пропорциональный международной выручке компаний. Это позволило бы снизить пороговые значения индикатора, отражая вклад международных операций.
Увеличение порога перегретости до 150% или даже 160% было бы логичным в условиях глобализации и роста капиталоемкости компаний.
Корректировка Shiller PE Ratio для новых экономических реалий:

Рассмотреть средние уровни Shiller PE Ratio с учётом технологического сектора, увеличив стандартный порог. Например, если исторически нормальный Shiller PE Ratio для S&P 500 составляет около 16, возможно, порог для технологического сектора должен быть выше, например, 20–25, что сместит общий индекс.
Пересмотреть временные интервалы и возможно сократить их с 10 лет до 7 лет, что бы учитывать текущие темпы роста технологических и высоко прибыльных компаний.
Верны ли индикаторы?
Они дают полезную общую картину, но сегодня могут показывать «перегретость» сильнее, чем она есть на самом деле, из-за особенностей новой экономики. Так что в чистом виде, возможно, они требуют корректировки, чтобы точнее отражать глобальные реалии и современные технологии.

Дякую за ваш контент це дуже цінно )

Правда в том, что можно записать точно такое же видео с названием "Активне инвестування - це Афера". Чекаю таке відео

Як кажуть самі американці: «Дерева не ростуть до небес»

Японському індексу Nikkei скільки часу потрібно було, щоб досягти свого рівня 1990 року-більше 30 років

Дякую.

З огляду на кількість готівки в Уорена Баффета, яку він тільки збільшує, щось має статись.... В додаток до цього замітив інформацію в просторах інтернету, як декілька топ-менеджерів найбільших компаній, отримуючи багатомільйонні бонуси акціями, продають акції.

Як завжди все чітко і по ділу. Велика Шана за якісний контент.

Було б цікаво побачити відео як оцінити компанію і метрики на які треба звертати увагу,щоб проаналізувати чи варто її докуповувати за умови якоїсь просадки на ринку.
Наприклад, графік Average Price to Operating Cash Flow, FCF/EV історичний і поточний, Earnings per share growth, stock valuation models? Заходив на ринок в точціА і при постійно зростаючому ринку вкрай складно оцінити і знайти можливості для покупки, особливо, вирішити чи варто докуповувати вже куплені компанії, якщо вони з того моменту значно зросли в ціні. Як приклад купував DRS по 20 на початку року, а зараз ціна 28, чи варто взагалі чіпати цю позицію чи кращее шукати інші компанії, якщо вкладаєшся в точціБ...
Цікаво почути також про сайти типу stockanalysis, stockunlock, morningstar де зручно подається інфа

Щиро дякую за цікавий контент. Много лет живу в Германии, инвестирую потихоньку в ETFs , немного в акции, очень интересно накладывать вашу информацию на свои скромные познания в этой области. Жаль, что не было возможности инвестировать в 2020 году, сейчас были бы неплохие дивиденды. Индекс S&P500 исключаю из инвестиций, т.к. это недостаточная диверсификация и риск концентрации. Ждём новых видео, удачи каналу.

Українці найкращі і найрозумніші в світі 👍

👍🔥

дякую!

Відео дійсно цікаве, але куди б ти не рухався задля своїх фінансових цілей будуть свої ризики. Зберігаєш в кеші - інфляція, дивишся в сторону нерухомості - питання попиту та ліквідності, не кажучи вже про поточну ситуацію. Активне інвестування вимагає знань та часу, якого зазвичай немає коли у тебе є інший рід діяльності який приносить постійний дохід, а всидіти на 2 стільцях досить важко. І якщо фокусуватись тільки на проблемах то просто залишиться бездіяльність яка точно нікуди не приведе. Я вибрав для себе як раз шлях пасивного інвестування в ETF Ucits з періодом на 15-20 років, ну і навіть якщо так станенться що ринок просяде через цей час, то активи залишаться дитині )

просто задля розваги написав скріпт для бектестінгу S&P 500. Так от, якщо взяти падіння яке почалося у 2000 році, інвестор буде в плюсі вже через 3(!!!) роки, коли ціна індексу все ще далеко не відкотилася до початкового рівня. Пасивне інвестування - це перш за все фінансова грамотність. Повинна бути ціль. Не потрібно інвестувати всі вільні гроші. Потрібно рахувати так, щоб ви змогли інвестувати таку саму суму навіть в кризові роки. Як це я і роблю. У мене розписані всі обовʼязкові платежі + витратити на «комфортне життя» + інвестування + інші непрогнозовані витрати + відкладання кешу на супер екстрену подушку. Тому навіть якщо щось піде не так, я зможу продовжувати інвестувати конвертуючи наприклад подушку в інвестиції. Ніхто не каже що кожен має інвестувати по 1000, або 10000. Потрібно просто рахувати скільки ти можеш собі дозволити. Я розглядаю пасивні інвестиції тільки в довгострок. Це не акції ризикових компаній які можуть за місяць зробити +100%, це має бути систематично і довго, тоді воно 100% принесе прибуток. Як хтось в коментарях сказав «це відкладення грошей від себе теперішнього, собі майбутньому».

дякую. Розіслала друзям

Докуповуємо TLT, золото, срібло і нафту на просадках і чекаємо. Дякую за відео.

Купуйте коли дешево, а породавайте коли дорого)))

Дуже цікаве відео. Дякую.

Топ інформація! Дякую Олександр!
Обовʼязково поділюсь з друзями, любителями пасивного інвестування. Ви в цьому відео грунтовно пройшлись по ризикам👍👍👍

Дякую, дуже познавальне відео

Дякую вам за такий цікавий і корисний контент. Допомагаєте подивитись під іншим кутом на світ фінансів та інвестицій

⚠️⚠️⚠️Дякую за інформацію

мдя, я тут виллю на вас весь депресняк пасивного інвестування, а ви самі думайте що з цим робити (

біткоїн купили чи вже пізно?

Щиро дякую за надане відео! Дійсно важлива інформація, яка знімає рожеві окуляри!

Сильно відкриває очі, навіть з моїм дипломом статистика та досвідом підприємницької дільяностію в майже 10 років. Дякую за корисну інформацію. Добре, що не хотів нічого виводити з бізнесу поки не розберусь детальніше. Бачив деякі тренди, але неодцінив маніпулятивність подачі від гравців на біржі

Неймовірно якісний контент, дякую вам. Ви перевернули уявлення про ETF фонди однієї дуже юної інвесторки 😅. Добре, що ще не встигла наробити помилок.

то виходить вкладання в окремі акціі грунтуючись на показниках(обираючи найкращі компанії) приведуть до того самого результату бо та компанія буде входити в широкий індекс так чи інакше і ті показники не будуть мати значення. Якщо індекс рухне через etf бульбашку, всі постраждають плюс мінус однаково

Дякую ❤